Capital One cerró más de 300 cuentas de Trump tras alertas antilavado, revela documento

Capital One reveló que cerró más de 300 cuentas vinculadas a Donald Trump en 2021 después de que sus equipos internos detectaron operaciones que, según el banco, presentaban señales que requerían una revisión bajo sus protocolos contra el lavado de dinero.

La institución financiera rechazó que la decisión estuviera relacionada con motivos políticos y aseguró ante un tribunal que la medida fue tomada después de meses de análisis realizados por su equipo especializado en prevención de delitos financieros.

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Cierre de cuentas de Donald Trump fue atribuido a revisiones antilavado de Capital One

De acuerdo con un escrito judicial presentado por Capital One, la cancelación de las cuentas ocurrió como resultado de una evaluación realizada por el área conocida como AML (antilavado de dinero), siguiendo políticas internas y lineamientos regulatorios.

El banco señaló que la decisión no tuvo como objetivo afectar políticamente al entonces expresidente ni responder a presiones externas, sino atender riesgos identificados durante sus revisiones financieras.

Las cuentas pertenecían a diferentes negocios relacionados con la marca Trump, incluyendo propiedades comerciales, un campo de golf y otros proyectos empresariales que habían mantenido relación con la institución durante más de una década.

Trump acusa motivos políticos y mantiene disputa legal contra bancos

La revelación surge dentro de una demanda presentada por una de las empresas financieras vinculadas a Trump, quien sostiene que Capital One cerró sus cuentas de manera ilegal por razones políticas después de los hechos ocurridos el 6 de enero de 2021 en el Capitolio estadounidense.

El equipo legal del presidente ha acusado a varios bancos de aplicar una práctica conocida como “debanking”, término utilizado cuando una institución financiera decide terminar la relación con un cliente por posibles riesgos financieros, legales o reputacionales.

Trump también mantiene una disputa contra JPMorgan Chase, al que acusa de haber limitado servicios financieros por motivos políticos. Ambos bancos han rechazado esas afirmaciones.

El debate sobre el acceso a servicios bancarios vuelve al centro de la discusión política

El caso forma parte de una discusión más amplia en Estados Unidos sobre si las instituciones financieras deben tener mayor libertad para cerrar cuentas consideradas riesgosas o si esas decisiones pueden afectar la libertad económica de determinados sectores o figuras públicas.

Grupos conservadores han denunciado durante años que algunos bancos han utilizado criterios políticos para restringir servicios, mientras que las instituciones financieras argumentan que deben cumplir normas relacionadas con prevención de fraude, lavado de dinero y riesgos regulatorios.

En 2025, Trump impulsó una orden ejecutiva relacionada con el acceso bancario y pidió revisar prácticas regulatorias que, según su administración, podrían afectar la relación entre bancos y clientes por motivos ideológicos.

Capital One afirma que permitió tiempo para encontrar nuevos servicios financieros

En su defensa judicial, Capital One aseguró que no hizo pública la terminación de las cuentas ni sus procesos internos y afirmó que permitió a las empresas relacionadas con Trump contar con tiempo suficiente para establecer nuevas relaciones bancarias.

El banco busca que la demanda sea desestimada al considerar que las acusaciones no tienen fundamento, mientras que los representantes legales de Trump sostienen que la institución debe responder por lo que consideran una decisión injustificada.

El proceso judicial continuará mientras ambas partes mantienen versiones opuestas sobre las razones que llevaron al cierre de las cuentas.